#威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】 在前面內容研究了淨值的組成內容，還有平準金公式，接著是有一個比較重要的條款來研究看看，討論到收益平準金的配發標準。了解規則，幫助自己釐清收益分配的來源跟合理的期待。 大綱： 平準金與資本損益平準金目的 投信決定ETF配息率的三大原則 平準金配發標準 收益平準金規範 收益平準金範例解析 資本損益的計算 初級市場與次級市場的區別 資本損益平準金的調整 資本損益平準金的目的 結論 關鍵字： 平準金 #資本損益 #ETF #配息率 #收益平準金 #B1 #B2 #法規標準 #資本利得 #申購贖回 #初級市場 #次級市場 #調整機制 第482集，2024/12/12錄製 節目連結：... more

#威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】 最近00929收益分配有下調，網路上也有人提到擔心可能收益分配越來越少，還有針對投信官網寫的平準金定義，來了解一下細節。已經會的朋友就可以略過。我對一些名詞花一點時間了解學習。 大綱： ETF的淨值怎麼看 收益平準金的組成與公式 投信公告配息少的原因 淨值組成與基本定義 收益平準金B1的定義與作用 收益平準金B2的定義與作用 收益平準金公式解析 註解解析：淨收入 註解解析：收益平準金的基本組成 配息現象與結論 關鍵字： ETF #收益平準金 #B1 #B2 #基金收入 #配息原因 #投信公告 #基本面額 #資本損益 #淨收入 #成分股 #內扣成本 #申購金額 第481集，2024/12/12錄製... more

#威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】 定期定額這件事情，其實我想有很多小資族，包括我啦，我也是在定期定額。於是我就看有一些新聞在提到說，這個定期定額的高股息慢慢有這個跡象往大盤市值的ETF去，那於是我也來做一下試算。另外也來跟這次來跟大家討論一下，這個季配受益人的這個逆勢創新高嗎？有這個新聞的討論。 大綱： 今天的題目：定期定額與高股息ETF的轉換 高股息ETF交易戶數的變化 市值型ETF的增長與現象 小資族的選擇與工具運用 投資組合的核心觀念 投資組合的多元性發展 轉換標的前的思考 季配ETF的穩定性 投資工具的使用目的 面對市場波動的合理心態 關鍵字： 定期定額 #高股息ETF #市值型ETF #交易戶數 #投資組合 #收益分配 #標準差 #小資族 #季配ETF #市場波動 第483集，2024/12/12錄製 節目連結： YouTube 搜尋: 威利財經角... more

#威利聊時事 用時事建構你的投資觀點 【節目】關於這個健保費補充保費，預計要調漲。這個對投資人來說怎麼面對？那裡面有提到，將房屋轉售跟證券交易納入，那取消停復保這些東西的內容。 我想其實關於健保的題目，我在過去的集數也有跟大家討論過，尤其是關於這個股息不勞而獲這個議題，有跟大家做一些深入的討論，跟我的自己的想法跟觀點。 大綱： 健保費補充保費的調漲與投資人的應對策略 補充保費的公平正義與費率設計的問題 政府的政策變動與費率脫鉤的影響 停復保制度的廢止與長期海外居住者的困境 收入來源的擴大與新增費率的範疇 水平費率與垂直費率的計算機制 健保補充保費的公平性與改革挑戰 投資人如何面對補充保費的調整壓力 房屋轉售與租賃收入的稅收挑戰 政府如何平衡補充保費的徵收與人民的負擔 關鍵字： 健保費 #補充保費 #公平正義 #費率設計 #政策變動 #費率脫鉤 #停復保 #收入擴大 #新增費率 #水平費率 #垂直費率 #改革挑戰 #投資人 #調整壓力... more

#威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】最近在網路上的論壇有看到一篇文章，是在討論到網路上的一場影片。影片中有一個直播，其中主持人提到了關於正2長期投資的論點，還有講一些主動被動大戰和ALL IN的定義。關於這些內容，我想就分享一下我看影片的心得。 大綱： 前言 正2長期投資的適合性 學術模擬與威利的實測結果 長期投資與短期策略的比較 主動與被動投資的定義 ALL IN的定義與挑戰 定期定額的優勢與建議 低點加碼策略與季線應用 投資心態的重要性 影片心得與總結 關鍵字： 正2 #長期投資 #ALLIN #主動投資 #被動投資 #開槓ETF #蒙地卡羅 #投資策略 #定期定額 #加碼策略 #季線 #高低點... more

#威利熬雞湯 用雞湯滋補你的人生態度啊 【節目】因為股價跌多了，當然你認為的跌多跟我認為的跌多，可能差很多了。我是覺得，可能還好。那有些朋友它可能建倉在21元，重倉買進，現在跌到差不多18元，又17.6，最差我最近看有17點多了。那跌了十幾%，16~17%，覺得說很失望，啊，我一樣的錢，我去買別的買這檔，怎麼這麼烙賽啊，跌了十幾%，覺得很失望。今年怎麼樣，台股不是多頭嗎？怎麼買這一檔，覺得很失望。 大綱： 股價波動與市場輪動 資金壓力與借貸投資 密集投資的問題 資金規劃與預備金 資金規劃與分批建倉 科技型ETF的配置 配息問題與長期投資觀點 月配息ETF的投資邏輯 長期投資與資產配置 關鍵字： 股價波動 #市場輪動 #資金壓力 #借貸投資 #密集投資 #資金規劃 #分批建倉 #科技型ETF #配息問題 #長期投資 第478集，2024/12/07錄製 節目 YouTube 搜尋:... more

#威利熬雞湯 用雞湯滋補你的人生態度啊 【節目】我觀察到在網路上的論壇，有許多網友對這個929配息表示不滿，大概是因為它為什麼配0.05元。 針對我看了這些新聞的一些心得，給大家的一些小小建議。因為有些網友會覺得，這個基金過去的配息不是蠻穩定的嗎？對不對？大部分可能就落在0.1，最高還有更高嗎？那當然這次變成0.05，有人笑稱，這個一張才50塊錢，這是怎麼樣，去買什麼，去買一個布丁來吃還是怎麼樣的？ 大綱： 失望的原因與市場反應 基本面與長期觀察 觀察時間與配息調整 投資配置與情緒反應 重壓投資與資產配置 月配息與投資觀念 ETF的選擇與市場波動 借貸投資與資金配置 配息調整與風險評估 關鍵字： 00929 #配息 #失望 #市場反應 #基本面 #長期觀察 #情緒反應 #重壓 #資產配置 #月配息 #ETF選擇 #市場波動 #借貸投資 #資金配置... more

#AwesomeMoney #生活閒聊 生活閒聊與你生活在一起 【節目】最近看到的一篇新聞，是在討論說，如果每個月你有配息4萬，會不會離職？就有一個人，他在D卡上面問大家，他說他33歲，他是覺得說，如果已經有配息4萬塊，每個月都有了，那為什麼還要在公司裡面繼續打拼？是不是可以找一些比較彈性的工作，可能工時沒那麼長，或者壓力沒那麼重的這種工作？ 大綱： 1.每月配息4萬能否辭職？ 2.生活開支與風險考量 3.股息穩定性與財務規劃 4.退休心態與生活重心 5.配息風險與長期規劃 關鍵字： #配息 #辭職 #生活風險 #股息穩定性 #財務規劃 #退休心態 #生活重心 #躺平 #儲蓄... more

#AwesomeMoney #威利來讀書 用讀書增加你的知識寶藏 【節目】商業賽局的重要性 那我想這本書其實讓我看到的第一印象，我在想，商業賽局價值投資裡面，到底這個東西為什麼重要。其實大家可以想一個觀念就是，如果你今天想要投資一些一家公司，舉例來說，你看好某一個產業的某一檔公司，那你是必要了解什麼？它的競爭優勢是什麼，對不對？它在這個產業當中，它是排行老幾啊？它到底有沒有什麼別人沒有的，以及它在市場裡面佔有哪些領域？那有哪些它的護城河？那有什麼策略是它可以打敗其他的競爭對手呢？ 大綱: 1. 介紹與書籍背景、讀書心得分享方式 2. 商業賽局的重要性、戰略與戰術的區別 3. 競爭優勢、進入壁壘與市佔率 4. 價格戰策略、後進者與打價格戰的時機 5. 讀後收穫、書中的案例與啟發關鍵字 #價值投資 #商業賽局 #競爭優勢 #戰略... more

S20EP25 | 00713高股息低波動指數指數修改差異的比較。指數規則修改討論2。修改後的優缺點? #AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】接續上次的內容，這次詳細討論規則修改前後的差異。跟指數修改對股價的影響、想吃豆腐的人、對長期持有的人的影響。 大綱 1.修改後的優缺點 2.採樣母體與流動性檢驗 3.成分股調整 4.權重限制 5.新規則與舊規則的主要差異 6.修改規則後的優點 7.修改規則後的缺點 8.指數修改對股價的影響 9.想吃豆腐的人 10.結論 - 對長期持有的人... more